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定投這三只指數(shù)有什么差別 最佳的組合是什么

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發(fā)表于 2023-10-19 06:19:01 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式

定投這三只指數(shù)有什么差別:創(chuàng)業(yè)板中證500滬深300
新浪財經(jīng)-自媒體綜合

來源:博時基金
原標(biāo)題:【定投GO】定投這三只指數(shù)到底有什么差別?
最近有很多人在問下面這些問題:

1.定投幾只基金比較合適?是不是越多越好?因為不要把雞蛋放在同一個籃子里。
2.創(chuàng)業(yè)板基金會不會比中證500基金更具有成長性?
3.看過往這幾年的收益,滬深300不是漲得更好嗎?那我能不能去定投滬深300呢??

所以今天我們主要來解答這些疑問:滬深300指數(shù)基金、中證500指數(shù)基金跟創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金在不同的市場情況之下定投收益的差異。以及在同樣的時段之內(nèi),如果把三個指數(shù)基金組合進(jìn)行定投最后收益率的情況。

我們設(shè)定的第一個定投時段:開始扣款的日期為2011年的9月20日,設(shè)定扣款周期為每月扣款一次,扣款日期為每月的20號。2011-2019區(qū)間的定投收益率差別:從2011年9月20日一直定投到2019年3月27日,總共扣款是91期。

在長達(dá)8年的周期結(jié)束之后,我們來看一下三個指數(shù)基金定投收益率的差別。
創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金定投收益率為%
中證500指數(shù)定投收益率為%

滬深300指數(shù)基金定投收益率為%

收益率最高的為滬深300指數(shù)基金。其次,為中證500指數(shù)基金,最差為創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金。

大家聽到這里就發(fā)現(xiàn)果然又是滬深300指數(shù)的表現(xiàn)比較強(qiáng),如果您打算做長期定投,并且中間沒有打算進(jìn)行止盈的操作,那么長期定投滬深300指數(shù)基金的效果是不錯的。

當(dāng)然,這里有一個很重要的原因是自從2015年的股災(zāi)發(fā)生之后,創(chuàng)業(yè)板指數(shù)跟中證500指數(shù)是經(jīng)歷過一次單邊的大幅下跌過程的,而且在2015年瘋牛行情中,中小板的股票大都被熱炒,所以這兩個指數(shù)的下跌幅度也是相當(dāng)?shù)拇。另外我們一直?qiáng)調(diào)說,正確的定投一定是要設(shè)置止盈線的,長期定投不做贖回的方式也是不可取的。

接下來我們看一下這八年周期中間的幾個重要時間點,三只指數(shù)基金的定投收益率到底差距有多大:

2011-2012區(qū)間的定投收益率比較:我們設(shè)定的扣款起始日,2011年9月20號上證綜指的點位為2447點。定投了一年多之后,到了2012年的11月20號,上證綜指跌到了當(dāng)時市場接近最低點的2008點。此時:
創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金定投收益率為-9.29%
中證500指數(shù)基金的定投收益率為-%

滬深300指數(shù)基金的定投收益率回為-%

所以在這個階段,其實三者定投的收益率差距不大,而表現(xiàn)最好的,反而是創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金。

2011-2015區(qū)間的定投收益率比較:定投繼續(xù)到2015年的5月20號的扣款日。這個時候上證綜指已經(jīng)漲到了4446點,接近股災(zāi)發(fā)生之前的最高點。這個時候,三個指數(shù)的定投收益率又變成什么樣子呢?
創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金的定投收益率高達(dá)%,
中證500指數(shù)定投收益率為%,

而滬深300指數(shù)基金的定投收益率僅僅只為%。

這個時候,創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金的定投收益率遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越了另外兩支基金。

這充分說明像創(chuàng)業(yè)板這種波動幅度最大的指數(shù)基金,其實在市場出現(xiàn)大幅上漲的時候,它的定投收益率在瞬間可以被拉得非常非常的高。而如果這個時候我們有做止盈的話,相對而言,就在高位做了一個收益的鎖定。而滬深300指數(shù)基金主要是以大盤股為主的一個指數(shù)基金,所以相對而言,波動幅度會更小一些,安全系數(shù)也會更大一些。
三支指數(shù)基金組合定投收益率的比較:
2011年9月20日起定投到2019年3月27日,組合的定投收益率為23.27%。

2011年9月20日定投到2012年的11月20號,當(dāng)時的市場最低點。定投收益率為-11.21%。

2011年9月20日看到,2015年5月20日的市場最高點,組合的定投收益率為134.6%。

所以我們?nèi)绻云骄姆绞綄⒍ㄍ督痤~分配到3支不同的指數(shù)基金里面。最后得到的組合收益率其實就是把單獨的每支基金定投的收益率加起來,然后平均。這其實已經(jīng)是資產(chǎn)配置的一個結(jié)果了。

之所以可以達(dá)到這種效果,是因為三個指數(shù)剛剛好成份股沒有過多的重疊,而且滬深300指數(shù)跟中證500指數(shù)基本上已經(jīng)涵蓋了主板市場上面大盤及中盤所有的股票。而創(chuàng)業(yè)板指數(shù)又涵蓋了新生力量的這些創(chuàng)業(yè)公司。

這三個指數(shù)中間創(chuàng)業(yè)板指數(shù)的波動最大,風(fēng)險也最大,所以定投短期出現(xiàn)高收益或者相對于的短期出現(xiàn)大幅虧損的可能性都會比較大,如果您愿意去嚴(yán)格執(zhí)行止盈贖回,這個指數(shù)是個不錯的選擇。

而滬深300指數(shù)是一個典型的大盤指數(shù),所以波動幅度在三個指數(shù)中相對較小,穩(wěn)定性最強(qiáng),安全性相對最高。

而中證500的風(fēng)險、波動都介于創(chuàng)業(yè)板指數(shù)跟滬深300指數(shù)之間。




陳奧博時基金首席市場策略分析師


博時基金銷售管理部副總經(jīng)理

如果您打算只選一支基金來做定投的標(biāo)的,那么我建議中證500就是較好的選擇。

如果你想選兩只,我覺得可以考慮滬深300跟中證500的組合,或者選擇滬深300和創(chuàng)業(yè)板指數(shù)的組合。

定投最多不要超過3只,定投時可以選擇這三只指數(shù),也可以選其中兩只,再加入一只相對主動管理型的股票型基金。

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